“似此艱難，怎生得渡！”行者道：“師父莫要煩惱。這怪深潛水底，其實難行。八戒，你隻在此保守師父，再莫與他厮鬥，等老孫往南海走走去來。”八戒道：“哥呵，你去南海何幹？”行者道：
“這取經的勾當，原是觀音菩薩；及脫解我等，也是觀音菩薩。
今日路阻流沙河，不能前進，不得他，怎生處治？等我去請他，還強如和這妖精相鬥。”八戒道：“也是，也是。師兄，你去時，千萬與我上複一聲：向日多承指教。”三藏道：“悟空，若是去請菩薩，卻也不必遲疑，快去趕來。”
行者即縱筋鬥雲，徑上南海。咦！那消半個時辰，早望見普陀山境。須臾間墜下筋鬥，到紫竹林外，又隻見那二十四路諸天，上前迎着道：“大聖何來？”行者道：“我師有難，特來谒見菩薩。”諸天道：“請坐，容報。”那輪日的諸天，徑至潮音洞口報道：“孫悟空有事朝見。”菩薩正與捧珠龍女在寶蓮池畔扶欄看花，聞報，即轉雲岩，開門喚入。大聖端肅皈依參拜，菩薩問曰：
“你怎麼不保唐僧？為甚事又來見我？”行者啟上道：“菩薩，我師父前在高老莊，又收了一個徒弟，喚名豬八戒，多蒙菩薩又賜法諱悟能。才行過黃風嶺，今至八百裡流沙河，乃是弱水三千，師父已是難渡。河中又有個妖怪，武藝高強，甚虧了悟能與他水面上大戰三次，隻是不能取勝，被他攔阻，不能渡河。因此特告菩薩，望垂憐憫。濟渡他一濟渡。”菩薩道：“你這猴子，又逞自滿，不肯說出保唐僧的話來麼？”行者道：“我們隻是要拿住他，教他送我師父渡河。水裡事，我又弄不得精細，隻是悟能尋着他窩巢，與他打話，想是不曾說出取經的勾當。”菩薩道：
“那流沙河的妖怪，乃是卷簾大将臨凡，也是我勸化的善信，教他保護取經之輩。你若肯說出是東土取經人呵，他決不與你争持，斷然歸順矣。”行者道：“那怪如今怯戰，不肯上崖，隻在水裡潛蹤，如何得他歸順？我師如何得渡弱水？”
菩薩即喚惠岸，袖中取出一個紅葫蘆兒，吩咐道：“你可将此葫蘆，同孫悟空到流沙河水面上，隻叫悟淨，他就出來了。先要引他歸依了唐僧，然後把他那九個骷髅穿在一處，按九宮布列，卻把這葫蘆安在當中，就是法船一隻，能渡唐僧過流沙河界。”惠岸聞言，謹遵師命，當時與大聖捧葫蘆出了潮音洞，奉法旨辭了紫竹林。有詩為證，詩曰：五行匹配合天真，認得從前舊主人。煉已立基為妙用，辨明邪正見原因。金來歸性還同類，木去求情共複淪。二土全功成寂寞，調和水火沒纖塵。
他兩個不多時按落雲頭，早來到流沙河岸。豬八戒認得是木叉行者，引師父上前迎接。那木叉與三藏禮畢，又與八戒相見。八戒道：“向蒙尊者指示，得見菩薩，我老豬果遵法教，今喜拜了沙門。這一向在途中奔碌，未及緻謝，恕罪恕罪。”行者道：
“且莫叙闊，我們叫喚那厮去來。”三藏道：“叫誰？”行者道：“老孫見菩薩，備陳前事。菩薩說：這流沙河的妖怪，乃是卷簾大将臨凡，因為在天有罪，堕落此河，忘形作怪。他曾被菩薩勸化，願歸師父往西天去的。但是我們不曾說出取經的事情，故此苦苦争鬥。菩薩今差木叉，将此葫蘆，要與這厮結作法船，渡你過去哩。”三藏聞言，頂禮不盡，對木叉作禮道：“萬望尊者作速一行。”那木叉捧定葫蘆，半雲半霧，徑到了流沙河水面上，厲聲高叫道：“悟淨！悟淨！取經人在此久矣，你怎麼還不歸順！”卻說那怪懼怕猴王，回于水底，正在窩中歇息，隻聽得叫他法名，情知是觀音菩薩；又聞得說“取經人在此”，他也不懼斧钺，急翻波伸出頭來，又認得是木叉行者。你看他笑盈盈，上前作禮道：“尊者失迎，菩薩今在何處？”木叉道：“我師未來，先差我來吩咐你早跟唐僧做個徒弟。叫把你項下挂的骷髅與這個葫蘆，按九宮結做一隻法船，渡他過此弱水。”悟淨道：“取經人卻在那裡？”木叉用手指道：“那東岸上坐的不是？”悟淨看見了八戒道：“他不知是那裡來的個潑物，與我整鬥了這兩日，何曾言着一個取經的字兒？”又看見行者，道：“這個主子，是他的幫手，好不利害！我不去了。”木叉道：“那是豬八戒，這是孫行者，俱是唐僧的徒弟，俱是菩薩勸化的，怕他怎的？我且和你見唐僧去。”那悟淨才收了寶杖，整一整黃錦直裰，跳上岸來，對唐僧雙膝跪下道：“師父，弟子有眼無珠，不認得師父的尊容，多有沖撞，萬望恕罪。”八戒道：“你這膿包，怎的早不皈依，隻管要與我打？是何說話！”行者笑道：“兄弟，你莫怪他，還是我們不曾說出取經的事樣與姓名耳。”長老道：“你果肯誠心皈依吾教麼？”悟淨道：“弟子向蒙菩薩教化，指河為姓，與我起了法名，喚做沙悟淨，豈有不從師父之理！”三藏道：“既如此，”叫：“悟空，取戒刀來，與他落了發。”大聖依言，即将戒刀與他剃了頭。
又來拜了三藏，拜了行者與八戒，分了大小。三藏見他行禮，真象個和尚家風，故又叫他做沙和尚。木叉道：“既秉了迦持，不必叙煩，早與作法船去來。”那悟淨不敢怠慢，即将頸項下挂的骷髅取下，用索子結作九宮，把菩薩葫蘆安在當中，請師父下岸。那長老遂登法船，坐于上面，果然穩似輕舟。左有八戒扶持，右有悟淨捧托，孫行者在後面牽了龍馬半雲半霧相跟，頭直上又有木叉擁護，那師父才飄然穩渡流沙河界，浪靜風平過弱河。真個也如飛似箭，不多時，身登彼岸，得脫洪波，又不拖泥帶水，幸喜腳幹手燥，清淨無為，師徒們腳踏實地。那木叉按祥雲，收了葫蘆，又隻見那骷髅一時解化作九股陰風，寂然不見。三藏拜謝了木叉，頂禮了菩薩。正是木叉徑回東洋海，三藏上馬卻投西。畢竟不知幾時才得正果求經，且聽下回分解——