話說唐僧師徒三衆，脫難前來，不一日，行過了八百黃風嶺，進西卻是一脈平陽之地。光陰迅速，曆夏經秋，見了些寒蟬鳴敗柳，大火向西流。正行處，隻見一道大水狂瀾，渾波湧浪。

三藏在馬上忙呼道：“徒弟，你看那前邊水勢寬闊，怎不見船隻行走，我們從那裡過去？”八戒見了道：“果是狂瀾，無舟可渡。”

那行者跳在空中，用手搭涼篷而看，他也心驚道：“師父啊，真個是難，真個是難！這條河若論老孫去呵，隻消把腰兒扭一扭，就過去了；若師父，誠千分難渡，萬載難行。”三藏道：“我這裡一望無邊，端的有多少寬闊？”行者道：“徑過有八百裡遠近。”

八戒道：“哥哥怎的定得個遠近之數？”行者道：“不瞞賢弟說，老孫這雙眼，白日裡常看得千裡路上的吉兇。卻才在空中看出：此河上下不知多遠，但隻見這徑過足有八百裡。”長老憂嗟煩惱，兜回馬，忽見岸上有一通石碑。三衆齊來看時，見上有三個篆字，乃流沙河，腹上有小小的四行真字雲：“八百流沙界，三千弱水深。鵝毛飄不起，蘆花定底沉。”師徒們正看碑文，隻聽得那浪湧如山，波翻若嶺，河當中滑辣的鑽出一個妖精，十分兇醜：一頭紅焰發蓬松，兩隻圓睛亮似燈。不黑不青藍靛臉，如雷如鼓老龍聲。身披一領鵝黃氅，腰束雙攢露白藤。項下骷髅懸九個，手持寶杖甚峥嵘。那怪一個旋風，奔上岸來，徑搶唐僧，慌得行者把師父抱住，急登高岸，回身走脫。那八戒放下擔子，掣出鐵钯，望妖精便築，那怪使寶杖架住。他兩個在流沙河岸，各逞英雄。這一場好鬥：九齒钯，降妖杖，二人相敵河岸上。

這個是總督大天蓬，那個是谪下卷簾将。昔年曾會在靈霄，今日争持賭猛壯。這一個钯去探爪龍，那一個杖架磨牙象。伸開大四平，鑽入迎風戗。這個沒頭沒臉抓，那個無亂無空放。一個是久占流沙界吃人精，一個是秉教迦持修行将。他兩個來來往往，戰經二十回合，不分勝負。

那大聖護了唐僧，牽着馬，守定行李，見八戒與那怪交戰，就恨得咬牙切齒，擦掌磨拳，忍不住要去打他，掣出棒來道：

“師父，你坐着，莫怕。等老孫和他耍耍兒來。”那師父苦留不住。他打個唿哨，跳到前邊。原來那怪與八戒正戰到好處，難解難分，被行者輪起鐵棒，望那怪着頭一下，那怪急轉身，慌忙躲過，徑鑽入流沙河裡。氣得個八戒亂跳道：“哥啊！誰着你來的！那怪漸漸手慢，難架我钯，再不上三五合，我就擒住他了！

他見你兇險，敗陣而逃，怎生是好！”行者笑道：“兄弟，實不瞞你說，自從降了黃風怪，下山來，這個把月不曾耍棍，我見你和他戰的甜美，我就忍不住腳癢，故就跳将來耍耍的。那知那怪不識耍，就走了。”

他兩個攙着手，說說笑笑，轉回見了唐僧。唐僧道：“可曾捉得妖怪？”行者道：“那妖怪不奈戰，敗回鑽入水去也。”三藏道：“徒弟，這怪久住于此，他知道淺深。似這般無邊的弱水，又沒了舟楫，須是得個知水性的，引領引領才好哩。”行者道：“正是這等說。常言道，近朱者赤，近墨者黑。那怪在此，斷知水性。

我們如今拿住他，且不要打殺，隻教他送師父過河，再做理會。”八戒道：“哥哥不必遲疑，讓你先去拿他，等老豬看守師父。”行者笑道：“賢弟呀，這樁兒我不敢說嘴。水裡勾當，老孫不大十分熟。若是空走，還要撚訣，又念念避水咒，方才走得。

不然，就要變化做甚麼魚蝦蟹鼈之類，我才去得。若論賭手段，憑你在高山雲裡，幹甚麼蹊跷異樣事兒，老孫都會，隻是水裡的買賣，有些兒榔杭。”八戒道：“老豬當年總督天河，掌管了八萬水兵大衆，倒學得知些水性，卻隻怕那水裡有甚麼眷族老小，七窩八代的都來，我就弄他不過，一時不被他撈去耶？”行者道：“你若到他水中與他交戰，卻不要戀戰，許敗不許勝，把他引将出來，等老孫下手助你。”八戒道：“言得是，我去耶。”說聲去，就剝了青錦直裰，脫了鞋，雙手舞钯，分開水路，使出那當年的舊手段，躍浪翻波，撞将進去，徑至水底之下，往前正走。